Welcome to North Star Capital Credit lines. 

WE MEET AND EXCEED THE BANK GUIDELINES SO YOU CAN GET FUNDED IN TWO WEEKS.

At Northstar Credit lines, we specialize in providing credit lines and business credit solutions to help your business grow and thrive. Our team of experts is dedicated to helping you achieve your financial goals. Credit business lines from $50,000 to $500,000

How to get funding using your EIN only. 

OPTIONS AVAILABLE.

Please read carefully.

Available loan programs

Working Capital Loans

Designed to help cover your day-to-day operational expenses such as payroll, rent, or inventory purchases, working capital loans provide quick access to short-term funding. These are ideal for managing seasonal slowdowns, cash flow gaps, or business expansion without disrupting operations.

SBA Loans (Small Business Administration)

SBA loans are government-backed, low-interest loans with longer repayment terms designed to support small business growth. They’re ideal for businesses with strong credit and solid business plans and can be used for working capital, purchasing real estate, refinancing debt, or expanding operations.

Merchant Cash Advance (MCA)

A merchant cash advance offers a lump sum payment in exchange for a percentage of your future daily credit card or debit card sales. This option is excellent for businesses with consistent sales volume that need fast capital and may not qualify for traditional loans.

Startup & Micro Business Loans

Tailored for new or early-stage businesses, these loans provide seed capital to launch your business, cover initial inventory, or fund your first hires. Perfect for entrepreneurs looking to build a foundation with manageable terms and flexible approval criteria.

Equipment Financing

Use this loan to purchase or lease new or used equipment for your business — from machinery and vehicles to office technology. Equipment loans are secured by the equipment itself, making it easier to qualify and more affordable than unsecured options.

Revenue-Based Financing

This flexible loan type allows you to repay based on a percentage of your monthly revenue rather than a fixed amount. It adjusts with your business's income cycle, making it ideal for growing companies with fluctuating sales patterns.

We offer a wide range of funding products including Working Capital Loans, Equipment Financing, Business Lines of Credit, Revenue-Based Funding, SBA 7(a) & 504 Loans, Invoice Factoring, and more. Each program is tailored to fit your business's needs and growth stage.

Personal loans and personal credit lines are available as well.

650 Fico minimum and credit lines require 700 fico or higher with 30% or less utilization.

24 months of clean credit, employed and with 18 to 24 months of clean credit history.

Minimum requirements vary by program, but generally include:

• 6+ months in business
• $10,000+ in monthly revenue
• A business bank account
• Valid government-issued ID
  Even if you’re a startup or have credit challenges, we have options.

Yes! We specialize in alternative funding solutions. Programs like Revenue-Based Financing and Merchant Cash Advances are credit-flexible and prioritize business performance over credit scores.

Industries we serve.

• Construction

• Retail & E-commerce

• Transportation

• Restaurants

• Healthcare

• Professional Services
  and many more. 

Do I need a co-signer?

Yes. If your business has multiple owners, we may request co-owner information depending on the program. A co-signer may also strengthen your application in some cases.

What you will get

Business credit lines option

Get Business Credit That's Not Linked to Your Personal Credit

To grow and operate a thriving business, you need access to funding — and that means qualifying for loans and lines of credit at competitive rates. Strong business credit is the key to making that happen — even when traditional loans aren’t an option.

With the Four Corner Business Credit Accelerator, you’ll build real business credit without needing a personal guarantee or credit check, through a step-by-step, battle-tested system designed for entrepreneurs.

Our intuitive platform — combined with the only full-service credit advisory team in the industry — gives you personalized guidance from start to finish, making the process of establishing business credit smooth and straightforward.

What is Business Credit?

Business credit is a measure of a company’s financial trustworthiness. It reflects how well your business manages debt and pays its bills, and it’s used by lenders, suppliers, and vendors to determine whether to extend credit, approve loans, or offer favorable terms.

Unlike personal credit, business credit is linked to your EIN (Employer Identification Number), not your Social Security number. It’s built by opening business credit accounts, using them responsibly, and paying vendors and creditors on time.

A strong business credit profile can lead to:

• ✅ Higher funding limits and better loan terms
• ✅ Trade credit from vendors (Net 30/60)
• ✅ Reduced reliance on personal credit or guarantees

Building business credit helps establish financial credibility, improves cash flow, and supports long-term business growth.

How to Check Your Scores

To understand your business’s financial standing, it’s important to monitor your business credit reports regularly. You can obtain your reports directly from major business credit bureaus, including:

• Dun & Bradstreet
• Experian Business
• Equifax Business

Additionally, platforms like Nav and CreditSafe offer consolidated tools to view your business credit scores across multiple bureaus, often with added insights and recommendations.

Monitoring your scores helps you identify errors, track your credit-building progress, and stay prepared for financing opportunities.

Key Business Credit Scores

Understanding your business credit scores is essential for securing funding, building vendor relationships, and gaining financial credibility. Here are the four most recognized business credit scores used by lenders and institutions:

• PAYDEX® (Dun & Bradstreet)
  Ranges from 0–100 and is based solely on payment history. A score of 80+ typically indicates prompt payment.
• Intelliscore® (Experian)
  Ranges from 1–100 and evaluates the likelihood of serious delinquency. It factors in credit utilization, payment trends, and public records.
• Business Credit Risk Score (Equifax)
  Predicts the likelihood of a business becoming severely delinquent on payments. It ranges from 101–992, with higher scores indicating lower risk.
• FICO® SBSS℠ (Small Business Scoring Service)
  Used by banks and the SBA, this score ranges from 0–300 and combines personal and business credit data, financials, and other factors to assess lending risk.

How to Build Business Credit

Building strong business credit starts with setting up your business properly and using credit responsibly. Begin by forming a legal business entity, such as an LLC, and registering for an EIN. Open net-30 vendor accounts that report to business credit bureaus, and make all payments on time.

As your accounts age, continue to:

• Monitor your business credit reports regularly
• Keep credit utilization low
• Maintain a positive payment history

These habits establish your company as a trustworthy borrower and lay the foundation for securing larger credit lines and financing in the future.

What Lenders Look For

When evaluating your business for funding, lenders assess several key factors to determine your creditworthiness and risk level. Understanding these criteria can help you better prepare for loan approval:

• Business Credit Scores
  Most lenders look for scores above specific thresholds. For example, a PAYDEX score of 75 or higher from Dun & Bradstreet is often considered low risk.
• Time in Business & Revenue
  Lenders typically prefer businesses that have been operating for at least 2 years and can show consistent or growing revenue.
• Debt Load & Financial Health
  Your current debt levels, cash flow, and overall financial performance are critical in showing your ability to repay.

Meeting or exceeding these standards increases your chances of approval and may result in better loan terms and lower interest rates.

We use a proprietary software that syncs with banking to meet or exceed the loan guidelines.

The program we offer is called the four tier business credit building.

This information is how to get your company to be the sole partner to purchase anything with its EIN. It is called the 4 tier levels.

Dun and Brass credit rating has to be over 86 to 89 or higher

Level 0. Requires the llc with several years in business, bank account, business email, 800 number, Dun and Brass credit enrollment for a company, website and commercial address, registered in the state you are working in. All has to match. This is called the foundation level.

30 days or less.

Level 1. This is where the Dun and Brass gets activated and credit is moving up.30 days or less

Level 2. Opening of 10 t0 20 commercial accounts for EIN and establishing the credit, this opening of account will boost the company’s credit over the next 60 days. Account with Lowes, Homedepot, and many well known businesses to get you established.

Level 3. Now we see a credit score building and we will see to apply for the first small credit cards or business credit lines, you will keep this credit card with almost no balance for 30 to 60 days. Approvals can be $40,000 to $60,000. You only spend 20% or less from that credit.

Here is where we seasoned your credit and it continues to be active.

Level 4. Now you are set! You will have accounts with major banks, American Express. 

Credit lines, term loans, SBA business loans, business credit cards. It is unlimited credit that will be available to your company. Now you are off your social security number.

The program can take 5 to 6 months and to fully mature, 9 to 12 months.

The program is to get you from $300,000 to $500,000 or more as your company grows.

Lets have a chat to help design the program for you.

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Programas de préstamos disponibles

Préstamos de capital de trabajo

Diseñados para ayudarle a cubrir sus gastos operativos diarios, como nómina, alquiler o compra de inventario, los préstamos de capital de trabajo ofrecen acceso rápido a financiación a corto plazo. Son ideales para gestionar recesiones estacionales, déficits de flujo de caja o la expansión del negocio sin interrumpir las operaciones.

Préstamos de la SBA (Administración de Pequeñas Empresas)

Los préstamos de la SBA son préstamos con respaldo gubernamental, de bajo interés y plazos de pago más largos, diseñados para impulsar el crecimiento de las pequeñas empresas. Son ideales para empresas con buen historial crediticio y planes de negocios sólidos, y pueden utilizarse para capital de trabajo, compra de bienes raíces, refinanciamiento de deudas o expansión de operaciones.

Adelanto de efectivo para comerciantes (MCA)

Un anticipo de efectivo para comerciantes ofrece un pago único a cambio de un porcentaje de sus futuras ventas diarias con tarjeta de crédito o débito. Esta opción es excelente para empresas con un volumen de ventas constante que necesitan capital rápido y que podrían no calificar para préstamos tradicionales.

Préstamos para empresas emergentes y microempresas

Diseñados para empresas nuevas o en etapa inicial, estos préstamos proporcionan capital inicial para lanzar su negocio, cubrir el inventario inicial o financiar sus primeras contrataciones. Ideales para emprendedores que buscan construir una base sólida con plazos manejables y criterios de aprobación flexibles.

Financiamiento de equipos

Utilice este préstamo para comprar o arrendar equipos nuevos o usados ​​para su negocio, desde maquinaria y vehículos hasta tecnología de oficina. Los préstamos para equipos están garantizados por el propio equipo, lo que facilita la calificación y es más asequible que las opciones sin garantía.

Financiamiento basado en ingresos

Este tipo de préstamo flexible le permite pagar con base en un porcentaje de sus ingresos mensuales, en lugar de una cantidad fija. Se ajusta al ciclo de ingresos de su negocio, lo que lo hace ideal para empresas en crecimiento con patrones de ventas fluctuantes.

Ofrecemos una amplia gama de productos de financiamiento, incluyendo préstamos para capital de trabajo, financiamiento de equipos, líneas de crédito para empresas, financiamiento basado en ingresos, préstamos SBA 7(a) y 504, factoraje de facturas y más. Cada programa se adapta a las necesidades y la etapa de crecimiento de su negocio.

También están disponibles préstamos personales y líneas de crédito personales.

El mínimo de Fico es 650 y las líneas de crédito requieren Fico 700 o más con una utilización del 30 % o menos.

24 meses de crédito limpio, empleado y con 18 a 24 meses de historial de crédito limpio.

Los requisitos mínimos varían según el programa, pero generalmente incluyen:

• Más de 6 meses en el negocio
• $10,000+ en ingresos mensuales
• Una cuenta bancaria comercial
• Identificación válida emitida por el gobierno
  Incluso si eres una startup o tienes problemas de crédito, tenemos opciones.

¡Sí! Nos especializamos en soluciones de financiamiento alternativo. Programas como Financiamiento Basado en Ingresos y Adelantos de Efectivo para Comerciantes son flexibles en cuanto al crédito y priorizan el rendimiento empresarial sobre la calificación crediticia.

Industrias a las que servimos.

• Construcción

• Comercio minorista y comercio electrónico

• Transporte

• Restaurantes

• Cuidado de la salud

• Servicios profesionales
  y muchos más.

¿Necesito un co-firmante?

Sí. Si su empresa tiene varios propietarios, podríamos solicitar información de copropietarios según el programa. En algunos casos, un aval también podría reforzar su solicitud.

Lo que obtendrás

Fácil aplicación

Más de 200 prestamistas

Aprobaciones rápidas

Opción de líneas de crédito comerciales

Obtenga crédito comercial que no esté vinculado a su crédito personal

Para que un negocio prospere, necesita acceso a financiación, lo que significa calificar para préstamos y líneas de crédito con tasas competitivas. Un buen historial crediticio es clave para lograrlo, incluso cuando los préstamos tradicionales no son una opción.

Con el Acelerador de Crédito Empresarial Four Corner, creará un crédito empresarial real sin necesidad de una garantía personal o verificación de crédito, a través de un sistema paso a paso y probado en batalla, diseñado para emprendedores.

Nuestra plataforma intuitiva, combinada con el único equipo de asesoría crediticia de servicio completo en la industria, le brinda orientación personalizada de principio a fin, haciendo que el proceso de establecer crédito comercial sea sencillo y fácil.

¿Qué es el Crédito Empresarial?

El crédito empresarial mide la solvencia financiera de una empresa. Refleja la eficacia con la que su empresa gestiona sus deudas y paga sus facturas, y es utilizado por prestamistas, proveedores y vendedores para determinar si conceden crédito, aprueban préstamos u ofrecen condiciones favorables.

A diferencia del crédito personal, el crédito empresarial está vinculado a su EIN (Número de Identificación del Empleador), no a su número de Seguro Social. Se genera abriendo cuentas de crédito empresarial, usándolas responsablemente y pagando puntualmente a proveedores y acreedores.

Un perfil crediticio empresarial sólido puede conducir a:

• ✅ Límites de financiación más altos y mejores condiciones de préstamo
• ✅ Crédito comercial de proveedores (Neto 30/60)
• ✅ Menor dependencia del crédito personal o de garantías

La creación de crédito empresarial ayuda a establecer credibilidad financiera, mejora el flujo de caja y respalda el crecimiento empresarial a largo plazo.

Cómo comprobar sus puntuaciones

Para comprender la situación financiera de su empresa, es importante revisar periódicamente sus informes crediticios. Puede obtenerlos directamente de las principales agencias de crédito empresarial, como:

• Dun & Bradstreet
• Experian Business
• Equifax Business

Además, plataformas como Nav y CreditSafe ofrecen herramientas consolidadas para ver los puntajes de crédito de su empresa en múltiples agencias, a menudo con información y recomendaciones adicionales.

Monitorear sus puntajes le ayuda a identificar errores, seguir el progreso de su construcción de crédito y mantenerse preparado para oportunidades de financiamiento.

Puntuaciones crediticias empresariales clave

Comprender el puntaje crediticio de su empresa es esencial para obtener financiamiento, establecer relaciones con proveedores y ganar credibilidad financiera. A continuación, se presentan los cuatro puntajes crediticios empresariales más reconocidos por prestamistas e instituciones:

• PAYDEX® (Dun & Bradstreet)
  Varía de 0 a 100 y se basa únicamente en el historial de pagos. Una puntuación de 80 o más suele indicar un pago puntual.
• Intelliscore® (Experian)
  Varía del 1 al 100 y evalúa la probabilidad de morosidad grave. Considera la utilización del crédito, las tendencias de pago y los registros públicos.
• Puntuación de riesgo crediticio empresarial (Equifax)
  Predice la probabilidad de que una empresa incurra en mora grave. Su rango oscila entre 101 y 992; las puntuaciones más altas indican un menor riesgo.
• FICO® SBSS℠ (Servicio de calificación para pequeñas empresas)
  Utilizada por los bancos y la SBA, esta puntuación va de 0 a 300 y combina datos crediticios personales y comerciales, datos financieros y otros factores para evaluar el riesgo crediticio.

Cómo generar crédito empresarial

Para construir un buen historial crediticio empresarial, es necesario establecer su negocio correctamente y usar el crédito responsablemente. Comience por constituir una entidad comercial legal, como una LLC, y registre su EIN. Abra cuentas de proveedores con vencimiento neto de 30 días que reporten a las agencias de crédito empresarial y realice todos los pagos a tiempo.

A medida que sus cuentas envejecen, continúe:

• Supervise periódicamente los informes de crédito de su empresa
• Mantenga baja la utilización del crédito
• Mantener un historial de pagos positivo

Estos hábitos establecen a su empresa como un prestatario confiable y sientan las bases para obtener líneas de crédito y financiamiento más grandes en el futuro.

Lo que buscan los prestamistas

Al evaluar su negocio para obtener financiación, los prestamistas evalúan varios factores clave para determinar su solvencia y nivel de riesgo. Comprender estos criterios puede ayudarle a prepararse mejor para la aprobación del préstamo:

• Puntajes de crédito empresarial
  La mayoría de los prestamistas buscan puntuaciones superiores a ciertos umbrales. Por ejemplo, una puntuación PAYDEX de 75 o superior de Dun & Bradstreet suele considerarse de bajo riesgo.
• El tiempo en los negocios y los ingresos
  Los prestamistas generalmente prefieren empresas que hayan estado operando durante al menos 2 años y puedan mostrar ingresos consistentes o crecientes.
• Carga de deuda y salud financiera
  Sus niveles actuales de deuda, flujo de caja y desempeño financiero general son fundamentales para demostrar su capacidad de pago.

Cumplir o superar estos estándares aumenta sus posibilidades de aprobación y puede resultar en mejores condiciones de préstamo y tasas de interés más bajas.

Utilizamos un software propietario que se sincroniza con la banca para cumplir o superar las pautas del préstamo.

El programa que ofrecemos se llama creación de crédito empresarial de cuatro niveles.

Esta información explica cómo lograr que su empresa sea el único socio para comprar cualquier producto con su EIN. Se denominan "4 niveles".

La calificación crediticia de Dun and Brass debe ser superior a 86 a 89 o superior.

Nivel 0. Requiere una LLC con varios años de experiencia, cuenta bancaria, correo electrónico comercial, número 800, registro de crédito Dun & Brass, sitio web y dirección comercial, registrada en el estado donde trabaja. Todo debe coincidir. Este nivel se denomina nivel básico.

30 días o menos.

Nivel 1. Aquí es donde se activa el Dun and Brass y el crédito aumenta. 30 días o menos.

Nivel 2. Apertura de 10 a 20 cuentas comerciales para EIN y establecimiento de crédito. Esta apertura de cuenta impulsará el crédito de la empresa durante los próximos 60 días. Cuenta con Lowes, Home Depot y muchas empresas reconocidas para establecerse.

Nivel 3. Ahora vemos cómo se construye tu historial crediticio y, al solicitar las primeras tarjetas de crédito pequeñas o líneas de crédito comerciales, mantendrás esta tarjeta prácticamente sin saldo durante 30 a 60 días. Las aprobaciones pueden ser de entre $40,000 y $60,000. Solo gastas el 20% o menos de ese crédito.

Aquí es donde sazonamos tu crédito y continúa activo.

Nivel 4. ¡Listo! Tendrás cuentas en los principales bancos, como American Express.

Líneas de crédito, préstamos a plazo, préstamos comerciales de la SBA, tarjetas de crédito comerciales. Su empresa dispondrá de crédito ilimitado. Ya no tendrá que usar su número de seguro social.

El programa puede durar de 5 a 6 meses y, para madurar completamente, de 9 a 12 meses.

El programa le permitirá obtener ingresos desde $300,000 a $500,000 o más a medida que su empresa crece.

Permítanos conversar para ayudarle a diseñar el programa para usted.